大变局下如何走好财富管理新征程?农行“财智私行”解构资产配置新思路

编辑:日期:2019-09-20


2019年中央经济工作会议指出,我国发展仍处于并将长期处于重要的战略机遇期,同时非常明确地提出要善于化危为机、转危为安,紧扣重要战略机遇期的新内涵。因此,对有远见的高净值投资者来说,最重要的是保持战略定力,破解战略机遇期的新内涵,从变化和危机中找到机遇,走好财富管理新征程。


近日,中国农业银行2019年“财智私行 豐行天下”的第七场盛会在广西举行。本次盛会邀请了国内顶级经济学家分析宏观经济形势,资深法税专家剖析税制改革下的财富管理,为农行私人银行客户带来一场关于“如何实现家族财富永续”的视听盛宴。



会上,中国农业银行私人银行部总裁孙宁指出,“守业”远比创业难。财富管理体系的建设亦非一日之功。未来,农行私人银行将加大资源整合力度,持续提升财富管理能力,打造卓越的专业品牌,相伴客户成长,共创美好明天。


中国农业银行总行私人银行部总裁  孙宁


中国农业银行广西区分行党委委员、副行长黎栋国表示,私人银行业务是农行重点发展战略业务,本次由农行私人银行部发起的“财智私行 豐行天下”系列活动,为各省市分行和私人银行客户之间搭建起互利共赢的平台,必将促进农行私人银行业务的大发展。


中国农业银行广西区分行党委委员、副行长  黎栋国


本次盛会围绕“大变局中的不确定和确定性前景”,邀请到了国家发改委学术委员会委员、研究员,中国国际经济交流中心首席研究员,国家发改委学术委员会原秘书长张燕生就中国经济未来趋势做了深刻研判,分析如何从过去40年加速度增长转向未来高质量发展,为私行客户投资布局提供方法论。


国家发改委学术委员会委员、研究员,中国国际经济交流中心首席研究员,国家发改委学术委员会原秘书长  张燕生


张燕生谈道,当今世界处于新旧动能转换期,普遍存在缺动力、缺治理、缺平衡、缺合作四大焦虑情绪。百年未有之变局增大不确定性,中国企业要保持平常心,做好自己的事情,不断创新发展来创造更多的财富。


“习近平同志指出,国际金融危机发生10年后,世界经济再次来到十字路口。下一步的中国怎么能沿新的40年走下去?中国未来的财富来源于哪里?习主席还曾说过一句话:历史上兴盛期和开放期往往是重合的。”张燕生指出,新时代扩大对外开放和对外合作的关键是营造新的创新经济支撑体系。具体而言,一是打造高水平开放新高地,二是构建开放型经济新体制,三是打造知识、技术和人才集聚新平台,四是打造全球三链枢纽和支点新网络,五是打造有国际影响力的新环境。


全球税改自2018年后如火如荼,无论是美国特朗普税改,还是中国开启2019年税收元年,税,无疑成为2019年高净值人群的第一热门话题。什么样的资产配置是安全的?在做家族传承顶层设计时,应当选择一种什么样的税务思维?美国Anthony Chen CPA PLLC注册会计师事务所高级合伙人和首席会计师王文星对国际反避税及税收透明化趋势与国内以自然人税收征管为主的改革两方面进行深入剖析,解读如何“财攻法守”,做好国内外税务风险的应对与筹划。


美国Anthony Chen CPA PLLC注册会计师事务所高级合伙人和首席会计师  王文星


“资产配置过程就是寻找最大化收益、最大化慈善、最大化保护、最小化风险和最优化税收的平衡过程。”王文星强调,在税收筹划新时代,传统的税务筹划三大定律将转向全面合规四要素,从缩减税基、降低税率、递延缴税,转向税务风险应对、合规申报遵从、避免税收套利、主动披露机制。结构性的税制改变需要结构性的税务筹划应变,税制越复杂,税务筹划就要离税本身越远。

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