一些名不见经传的公司背后很有可能“隐藏”着商业大佬。盈峰集团就是如此，这家1994年创建的公司投资了包括易方达基金管理公司、顺德农商银行等在内的多家金融机构；2010年全额资助成立了广东省盈峰慈善基金会—但这一切或许都没有这家公司的掌门人更加令人瞩目，其董事长何剑锋也是美的集团的少东家。

在上海高级金融学院金融学副教授吴飞看来，这也可以看做是国内家族办公室的一个雏形，“投资的重点在于增值，这种家族办公室往往专注在证券二级市场或私募股权等风险投资行业。”与之类似的，就是万达集团董事长王健林之子王思聪成立的普思投资，是一家专注于中国市场的私募股权投资公司。

磐合家族办公室创始人颜怀江也接触过这样的客户，有的家族成立的私募基金并不接受外面的资本，只是打理家族内部的财富，而有些上市公司董事长办公室的特别助理或许同时也是其家族财富的管理顾问，“很多家族企业创始人都有这方面的想法，也有自己去实施的，但功能还比较单一，没有形成完整的结构。”

中欧首善财富管理研究中心主任、中欧家族传承研究中心联席主任芮萌认为，真正意义上的家族办公室正应该脱胎于家族内部，“严格意义上的家族办公室是从家族内部开始的，成熟之后再向其他家族提供服务，扩展到多家族办公室。”从另一方面而言，这也更符合国内财富人群的心态，“现在大多数财富人群还是会选择自己拥有控制权，家族办公室只是承担了顾问和咨询的角色。”平安信托私人财富产品部副总经理康朝锋表示。

步长制药集团董事长赵涛在接受采访时就透露，步长在上海建立了“汉景家族办公室”，主要的作用是保证家族稳定，尽量提供家族需要的、让家族稳定存在下去的条件，除此之外提供投资意见，帮助选择职业经理人等。

对于每一个家族企业而言，都有一些长期信赖的合作伙伴，这些也可以作为家族办公室的培育契机，据康朝锋介绍，2015年平安信托推出了家族办公室的家族信托，即将客户资产装入家族信托之中，实现了隔离的功能；另一方面资产管理由客户自己的投资团队与平安信托一起来完成—团队并非来自于家族内部，但已经与客户有了多年的服务关系，建立了长期的信任。

目前国内的家族办公室，一方面是向多家族提供资产管理服务，另一方面则是定位在“导师”的角色，比如汉家族办公室的服务之一就是帮助那些对隐私有很高要求的客户建立自己的家族办公室。“主要进行系统性架构，然后把既有的团队和人员安放在合适的结构中，再补充其他方面的漏洞和不足，”颜怀江也指出，“一个成熟的家族办公室的建立需要3~5年的时间，重点是人员的训练。”

在家族办公室里面，一般设置首席执行官、首席投资官、首席运营/财务官、投资组合经理、财产经理、慈善业务主管、财富分析师等职位，《2015年全球家族办公室报告》呈现了一些比较共性的人员遴选标准和管理方式，指出财务或者咨询行业的经验是在家族办公室任职的重要要求，无论哪个岗位都是如此；而先前在家族业务方面的经验则没有那么重要；同时在任期的设定上，除了家族成员，包括首席执行官在内的高层管理人员的任期甚至超过10年。

实际上，家族成员是否参与其中、参与程度如何也是一个需要仔细斟酌的成分，沃顿的一项调查发现，43%的调查对象选择家族成员作为单一家族办公室的负责人，51%的调查对象选择外部专业人士来担当这一职位，而越富裕的家族就越有可能聘请外部人士来管理他们的资金。选择家族成员来担当负责人的原因是，他们对家族业务及整个家族情况都很熟悉，其他家族明确不从家族企业中聘请人员，是因为想把家族资产同公司资产分开。

“家族成员应该充分参与，最起码对架构和功能非常熟悉，不仅是创始人，二代也应该参与，因为家族办公室的设立是一个长效机制。”颜怀江指出这样才有助于架构和服务的稳定性。

在芮萌看来，许多不愿意接班的二代可能会对财富、金融感兴趣，这或许也可以弥合创一代与创二代之间的商业“代沟”，“中欧未来也会推出这样的课程计划，一方面针对二代，另一方面是企业退居二线的创业元老。他们不一定要对任何一个领域都具备很高的专业度，但是要形成基本的判断，至少能去甄别和选择外部的家族办公室。”

文/梁宵